Kanadas lag om penningtvätt

The Proceeds of Crime Money Laundering and Terrorist Financing Act trädde i kraft december 2001 och ändrades genom Royal Assent december 2006. Syftet: upptäcka och förebygga penningtvätt och terroristfinansiering samt utreda och åtal dessa brott.

Rapporteringsskyldighet

Lagen kräver rapportering av misstänkta finansiella transaktioner. En misstänkt transaktion är en där man har rimliga skäl att tro att medlen härrör från eller relaterar till penningtvätt eller terroristverksamhet. Gäller både genomförda och försökta transaktioner. "Rimliga skäl" bedöms fall för fall utifrans omständigheter och normala affärsrutiner.

Skyldiga aktörer

Följande entiteter måste rapportera misstänkta transaktioner: finansiella institut, livförsäkringsbolag, värdepappershandlare, penningtjänsteföretag, statliga ombud, revisionsbyråer, fastighetsmäklare, kasinon, edelmetallhandlare, notarius publicus.

Brottsdefinition

Penningtvätt i Kanada innebär handling med avsikt att dölja eller omvandla egendom/vinster med vetskap om att de kommer från illegal verksamhet. Brottet kan grundas på brottsbalk eller annan federal lag, inkl skatteflykt och upphovsrättsintrång. Lagen sträcker sig även till utomlands begångna brott.

Göra en anmälan

Skyldiga institutiioner måste lämna misstankerapport till FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada) inom 30 dagar efter genomford/försökt transaktion. Individen som genomförde transaktionen måste identifieras. Institutiion får INTE informera någon (inkl den anmälda) om rapporten. Underlåtenhet ger böter upp till 2 miljoner dollar eller fängelse upp till 5 år.

FINTRAC

FINTRAC är Kanadas finansiella upplysningstjänst, skapad 2000, oberoende, rapporterar till finansministern. Uppdrag: "underlätta upptäckt, förebyggande och avskräckande av penningtvätt, terroristfinansiering och andra hot mot Kanadas säkerhet". Anerkänd som en av världens bästa finansiella upplysningstjänster mot penningtvätt.